Денежные потоки

На этой странице фиксируются расходы и доходы, которые в общем мы называем транзакциями.

Ввод транзакций. На что обратить внимание?

1. Счет определяет валюту транзакции.
2. Дата и сумма являются обязательными полями, остальные — нет. Поэтому если дата будет некорректной или ее вообще не будет, система подставит сегодняшнюю дату. Формат даты: год — 4 цифры, месяц — 3 первые буквы, число — 1 или 2 цифры. При этом порядок этих элементов, а также разделитель между ними (-, ., / и т.д.) не имеют значения. Дату также можно выбрать из календаря, который автоматически появится при редактировании.
3. Знак суммы не учитывается, а проставляется в зависимости от типа транзакции. Сумма автоматически округляется до целых, т.е. 5,4 станет при сохранении 5, а 5,6 — 6. (Зачем это сделано?). Поэтому нет смысла запоминать и вводить копейки, проще сразу вводить округленную сумму.
4. Далее указывается суть транзакции (поле 'за:'). Ограничение по длине — 100 символов.
5. Категория и метки. При вводе это обычные слова, например: еда, путешествия, бизнес. У транзакции может быть не больше одной категории и несколько меток (разделенных запятыми). Категория — это основной способ группировки транзакций для анализа их в дальнейшем. Обычно категории выбираются по принципу разных сфер жизни, например: продукты питания, коммунальные услуги, автомобиль, подарки, работа. Их можно сравнить с папками, по которым раскладываются транзакции. Категории могут иметь иерархическую структуру (быть вложенными), т.е., к примеру, в категории автомобиль могут быть подкатегории обслуживание и бензин. Категории разбиваются на вложенные такими разделителями, как /, :, |. В системе не накладывается каких-либо ограничений на выбор категорий, в том числе: к одной категории могут относится как доходные, так и расходные транзакции (примеров, когда это удобно, много: автомобиль может не только потреблять деньги на бензин и обслуживание, но и приносить их, если вы кого-то подвозите; подарки дарятся как вами, так и вам. Ну, а если такой подход вам не удобен, вы всегда можете создать две категории, например: 'подарки мне' и 'мои подарки'). Поэтому каждый может сам сформировать свой список категорий и менять его в дальнешем. Метки — это второй инструмент для группировки транзакций, который может использоваться для любых ваших вспомогательных нужд. Например, вы можете пометить все транзакции, связанные с турпоездкой в Египет, меткой Египет2008 и в результате знать общую сумму трат или же вести бюджет по ним. Учтите, что символы /, | и : будут интерпретированы как разделители в иерархии категорий, а при вводе меток запятые буду восприняты как границы между метками.

Выбор счетов используется для того, чтобы видеть в таблице транзакций данные только по части счетов. Это может пригодиться, когда у вас есть счета разных типов: например, личные и бизнес, собственные и деньги других людей и т.п.

В таблице транзакций показываются ваши транзакции за определенный период по выбранным счетам. В шапке года справа находятся ссылки на таблицу транзакций за предыдущий и следующий года. Если какой-то месяц не показан, это значит, что в нем не было транзакций. Для того чтобы показать транзакции за месяц, нажмите на стрелочку справа от количества транзакций в месяце. (Подождите, пока транзакции загрузятся с сервера. В шапке года и каждого месяца показывается баланс только за этот период и только по выбранным счетам. Баланс расчитывается на текущую дату в вашей основной валюте по курсу, который приведен справа, поэтому он может не совпадать с простой арифметической суммой всех транзакций в таблице. Для того чтобы посмотреть общий баланс по счетам или другим объектам, воспользуйтесь страницей Балансы. Выбор категории позволяет оставить в таблице только транзакции с выбранной категорией и ее подкатегориями.

Каждая транзакция в таблице может показываться тремя цветами: черный без знака возле суммы — расход, зеленый со знаком + — доход, серый — перевод между счетами. Перевод — это 2 связанные между собой транзакции: расход по одному счету и доход по другому. Он будет показан в таблице в виде одной транзакции из пары только если один из пары счетов выбран, а другой — нет. Валюта транзакции указывается возле суммы, если она отличается от основной валюты.